ビットコイン取引はどのようにして追跡されるのか
仮想通貨は、従来の銀行システムよりも匿名で利用できる取引方法として設計されました。消費者は自分の個人情報をさらけ出したり、認証を受けたりすることなく利用することができ、ウォレットの登録に時間を要することなく、登録後もある程度のプライバシーを確保することができます。
しかし実際は、私たちが想像しているほどデジタル資産は匿名性を持ちません。最も人気の高い有名なビットコインは、最も追跡しやすいプラットフォームでもあるため『pseudonymous（偽名）』というあだ名でも呼ばれています。
ブロックチェーンの仕組み
ブロックチェーンは、その構造から名前がつけられました。「ブロック」にデータは保存され、「チェーン」でそれらは繋がれています。マーケットプレイスでの商品購入、PayPalでの支払い、銀行アプリを利用した送金など、従来のオンライン取引の場合、下記のような仕組みで取引が行われます。
購入者は銀行、PayPal、その他の機関に対して、販売者に決定された金額を送金するよう指示を送ります。
金融機関はその情報を受け取るとそれを保存、必要に応じて確認をし、そして注文を完了させます。
仮想通貨の場合、その仕組みが少し異なります。
ブロックチェーンは、ブロックまたはノード内の取引に関する情報を時系列で記録する分散型データベースです。これらのデータ ブロックまたはノードは、常にデイジー
チェーンで互いに接続されています。
ブロックチェーンは、専用コンピュータを使う人のネットワークにより管理されています。ユーザー間で取引が同意されたら、支払いが追加される前に承認が必要です。従来のシステムでは、この承認のタスクは金融機関によって行われています。
この技術は、認められていないアクセスに対してほぼ完全に安全です。それぞれの新たなブロックや新たな取引のデータを保管するだけでなく、取引全体の総合的な情報もここに保管します。ブロックのデータを完全に変換させることは、数えきれない数の取引履歴のコピーも変更することを意味し、大きなエコシステムにとって、このような操作はとても困難です。
最後に、ネットワークの主な機能について説明しましょう。多くの場合、「ブロックチェーン」や「分散型台帳」という用語は同じ意味で使用されます。仮想通貨に関する取引全てが、初日から全て記録されます。そして、レジストリの複数コピーが存在し、１度でも取引を行ったことがある全てのユーザーは、その全く同じコピーを所有していることになります。ブロックチェーンのコピーはそれぞれ、新たなブロックが作られる毎に更新され続けます。
ビットコインアドレス
このビットコインブロックチェーンの大切なこと（または、どのブロックチェーンでも共通して言えますが）は、アドレスと呼ばれるものです。これらは2つのグループに分けることができます。
- 秘密鍵
- 公開鍵
秘密鍵は、あなたのデジタルアカウントのパスワードのようなものです。この鍵なしでは取引は認められず、お金が送られることはありません。ということは、秘密鍵なしでデジタルコインを保管する良いツールを利用すれば、侵入者がそのお金にアクセスすることは非常に困難になるでしょう。
自分のアカウントでお金を受け取り、送金したいなら、アカウント番号や公開アドレスが必要となります。これは送金者と受取人の身元を明らかにする唯一の方法なので、お金を送る側、受け取る側双方がこの公開鍵をその認証に利用します。
公開アドレスは、このネットワークを認証するためだけに必要です。34個のランダムな数字と大文字小文字のアルファベットを組み合わさったアドレスは、資産を保存するためにデジタルウォレットを作成した瞬間に作成されます。サービスによってはアドレスの代わりにQRコードを利用することで、取引を簡易化しているものもありますが、機能性は同様です。
では、お金を送ると何が行われるのか？ユーザーが何かを購入したいとき、個人的なウォレットから仮想のお金を取り出します。しかし、中央ノードを通じて取引を行う代わりに、ネットワーク全体でその工程を行います。仮想通貨が購入者のもとに到達すると、ネットワーク全体が取引を確認しなければなりません。このためには、購入者のウォレットデータにアクセスし、例えばビットコインがそこから動かされているか等、3つのビットコインを確認します。ネットワークは販売者のウォレットにもアクセスし、3つのビットコインが彼に送られているかを確認します。
双方のウォレットのデータが合致していて、ネットワークが購入を確認できたら、取引が実施されます。データは保管され、そこから削除されることはありません。
手動で取引を追跡する
取引を終えたら、ブロックチェーンの履歴には一生送金者と受取人のアドレスは残ります。さらに、そのデータはどんなユーザーでも閲覧可能です。
例えば、ある特定の人の名前や公開ウォレットの番号、いつ誰に何が送られたのかという情報を誰でも見ることができます。これは受取人のデータに関しても同様です。
別の方法もあります。ある特定の送金のハッシュを使ってデータを追跡することも可能なのです。この方法は、行われた取引について情報を持つ場合のみ有効ですが、その取引に関わった両者に関する情報は一切不要です。
追跡は、たとえば公開アドレスを入力してそこから取引の記録を受け取ることができる特別な監視サービスを利用することでも、大幅に促進されます。
その場合、平均的なユーザーは、ウォレットの所有者の身元を確認するのが困難になります。個人が匿名性の高い預託機関または交換業者を使用している場合、個人を特定することは困難です。
取引所による取引の追跡
取引所でのユーザーの追跡には、特別な注意が必要です。今日では、多くの人々が、運用者が提供する投資、取引、ステーキング、暗号通貨の貸付、またはその他のサービスを利用しています。しかし、事業の履歴が仲介会社だけでなく、それを使用して所有者を特定できるハッカーにも完全に公開されていることを誰もが認識しているわけではありません。
これは主に規制の対象となる取引所に適用されます。このような取引所は、さまざまな管轄区域の居住者に合法的にサービスを提供したいと考えており、その要件を満たす必要があります。例えばヨーロッパでは、認可された取引所は、AML/KYC
ポリシーに準拠する必要があります。
AMLポリシーには、取引所はユーザー認証手続きを行う必要があると明記されています。
世界中の仮想通貨企業は、彼らが管轄する国の法律に応じて様々なKYCの必要事項をクリアしなければなりません。下記ステップは、ヨーロッパのKYCに準拠するために仮想通貨の取引所がしなければならない処置です。
- 氏名、住居地、生年月日、住所など、個人を特定できる情報 (PII) を収集して顧客を特定する
- パスポートや州が発行している運転免許証、公共料金の請求書などの居住証明など、個人によって提出された公式な書類と上記の情報を照合する
- PEP および制裁を受けた個人に関するデータを含む公式データベースを通じて、顧客の身元を確認する
金融機関は上記のステップを踏まなければなりません。すべてが整い問題が起きていない限り、顧客は特定のアクティビティに仮想通貨取引を利用することができます。しかし、認証の過程で提出されたデータが紛失されたり、取引所に残されたままになったりすることもあります。必要に応じて、送金先のウォレットのアドレスや他の取引と簡単に照合できるため、金融フローの全履歴が追跡できます。
AML契約の下、取引所の特別な訓練を受けたスタッフが、顧客の活動を監視します。中には、ソースのせいで、コインは汚れていると思われることもあり、問題とは何も関係がなくても、現在の所有者は問題を抱える可能性があります。
このような弁明は道徳的に不快なだけでなく、時間も沢山消費します。このアプローチは仮想通貨の概念そのものとも矛盾し、機密保持と資金の自由な流通のすべての原則を否定しています。
解決策
トレーディングフロアでの追跡や第三者に経済的状況の情報が渡る状況という本質は、誰にとっても喜ばしいものではありません。
これが、デジタル資産所有者がビットコインミキサーのサービスに頼る理由の 1
つです。このようなツールを利用することで、わずかな手数料を支払うだけで、クリーンで匿名化されたビットコインを取得し、取引を混ぜあわせ、それらを追跡するプロセスを非常に複雑にすることができます。コインをミキシングすることで、いわゆる「汚れたビットコイン」が誤って自分のウォレットに入ってしまった場合に、取引所でのブロックを回避することもできます。
当社のサービスを利用することで、特別なアルゴリズムに従ってミキシングプロセスをすばやく開始できます。より効果的な結果を得るために、個人プールからの資金も使用します。